| 재무 설계 개론 |
1 |
재무설계의 이해 |
변화된 생애주기, 사회변화, 재무계획의 필요성, 최소한의 은퇴 준비 등 |
| 2 |
재무목표 수립 |
의지가 상대적으로 부족한 학습자가 설정하고 따라올 수 있도록 예시 |
| 3 |
효율적인 자금관리 |
한정된 자원의 효율적 분배, 소비심리(행동경제학), 통장분리 |
| 4 |
생애주기별 재무설계 |
사례를 활용한 20, 30, 40, 50대의 바람직한 재무상태 예시 설명 |
| 신용 대출 관리 |
5 |
신용관리 |
신용점수의 이해(CSS), 신용점수가 하락하는 습관, 올리는 법, 효과적 팁, 관리 툴 등 |
| 6 |
대출의 이해 |
대출은 은행의 수익상품(금융회사), 1,2,3,4 금융권, 대출기초용어 등 |
| 7 |
채무조정제도 |
도덕적 해이 방지, 워크아웃, 회생(3년), 파산의 간단한 내용과 액션플랜 |
| 8 |
서민정책대출상품 |
서민정책상품, 새희망홀씨, 햇살론 youth, 전환대출 등 (매년 개정 예정) |
| 보험 설계 |
9 |
보험의 이해 |
보험의 필요성, 보험 약관을 읽을 수 있는 기초 이해, 만기와 소멸형, 갱신 장단점 등 |
| 10 |
보험의 활용 |
소득대비 적절한 보험가입 안내수급 (의료차상위, 탈수급시 실손 필요 여부 등) |
| 11 |
보험가입시 주의사항 |
고지의무, 통지의무, 대리서명 그 외 보험과 관련된 주의점 |
| 은퇴 설계 |
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은퇴설계 1 (재무) |
국민연금 기반의 설계, IRP관리의 필요성, 조기연금 및 이연연금, 퇴직연금 투자 |
| 13 |
은퇴설계 2 (비재무) |
국민연금 은퇴6대 영역 참고 (건강관리, 인간관계, 취미 등) |
| 14 |
디지털금융활용 |
비대면에 익숙하지 않은 50대 이상을 대상으로 비대면 금융앱 활용 안내 |
| 투자 설계 |
15 |
저축설계 |
목돈을 만드는 기본원리, 적금과 예금, 정책저축상품 등 |
| 16 |
투자의 이해 |
투자의 기본이해, risk & return, 직간접 투자의 차이, 간접투자 방법 |
| 17 |
투자 포트폴리오 |
자녀 목적자금, 청년 은퇴자금 등을 상정하여 투자 포트폴리오 제시 |
| 금융 사기 예방 |
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소비자의 권리 |
금융뿐만이 아닌 일반 소비자의 법적 권리와 의무, 피해시 구제 연결처 |
| 19 |
디지털금융사기 |
피싱, 파밍, 고액알바(인출책) 등에 대한 사례 위주 실전 교육 |
| 20 |
투자유의 상품 |
유사수신, 코인 등을 빙자한 다양한 사기 사례와 예방 및 대처법 |
