과업지시서

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사업명

○ 희망저축계좌Ⅰ,Ⅱ 참여자 패널구축 연구(3차)

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목적 및 필요성

○ 자산형성지원사업 참여자의 실태를 파악하고, 그 효과성을 점검하기 위해서는 일회성 조사가 아닌 주기적인 조사가 필요함

○ 특히 효과성 검증 차원에서, 참여자의 변화를 과학적이고 체계적으로 살펴보기 위해서는 실태조사보다 패널조사 형태가 적절함

- 개발원은 ‘22년 자산형성지원사업이 개편됨에 따라 희망저축계좌 Ⅰ,Ⅱ 참여자 패널을 구축했고, 올해 3차 연도임

○ 희망저축계좌 Ⅰ,Ⅱ 참여자 패널을 통해 참여자들의 특성과 자산형성지원사업 참여 실태 및 주관적 인식 현황을 파악하여 사업이 참여자들에게 미치는 영향을 다각적으로 살펴보기 위한 기초자료를 수집하고자 함

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사업기간

○ 계약체결일 ~ ’24. 12. 13.(계약체결일로부터 6개월)

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사업수행체계

구 분	역 할
개발원	패널 연구 계획 수립 및 연구 용역 계약 체결
	연구 용역 수행 단계별 과업 관리 및 평가위원회 등 관련 회의 운영
	연구용역비 예산 집행 관리
	IRB 심의 관련 자료 작성 및 제출
	조사표 및 연구보고서 검토
	연구 결과물(연구보고서 및 DB) 관리 및 배포
용역업체	조사 수행계획 수립 및 보고
	패널 유지 및 관리
	IRB 심의 관련 자료 지원
	조사표 보완 및 검토, 산출 데이터 지속 검증 및 관리지원
	2차 패널 조사 실시 및 결과 분석, 정책적 제언
	조사대상자 관리 및 성과품 제출
	산출 DB 지속 관리

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과업범위

○ 희망저축계좌Ⅰ,Ⅱ 참여자 조사대상자 관리

- 조사대상자에 대해 패널 참여 독려를 위한 관리 계획을 수립

- 조사 실시 이전에 안내 전화하고, 조사 이후에 감사 전화 시행

- 명절, 연말에 안부 문자 발송, 조사 참여자를 위한 이벤트 실시 등(참여자들에게 사은품 제공)

* 조사대상자 관리 방안에 대해 계획 수립 후 발주기관에 보고

○ 희망저축계좌Ⅰ,Ⅱ 참여자 이탈자 방지 및 패널유지율 높이기 위한 계획 수립

- 표본 확보를 위해 이탈자(attrition) 방지 및 패널유지율 높이기 위한 구체적인 계획 수립

○ 희망저축계좌Ⅰ,Ⅱ 참여자 3차 패널 데이터 구축

- 기 구축된 다양한 패널 지표의 분석 및 개편 이후 자산형성지원사업의 중장기적 성과를 종단적으로 파악할 수 있는 패널 조사 진행 및 데이터 구축

○ 사업의 성과 검토 및 효과성 제고를 위한 정책적 방안 제시

- 패널의 자산형성지원사업 참여를 통한 변화를 파악하여 사업의 성과 확인 및 검토

- 조사 결과를 바탕으로 참여자 중심의 효과성 제고 방안 제시

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과업내용

○ 조사표 검토 및 IRB 심의 승인 지원

- 기 조사문항을 바탕으로 조사표를 검토하고, 조사항목 변경, 설문지 수정 및 개선 사항 등은 발주기관과 협의하여 결정

* 3차 조사는 패널 안정성을 고려하여 전반적인 방향과 틀은 유지하는 것을 원칙으로 함

- 조사 중 문항 조정이 필요하다고 판단되거나, 무응답률이 높은 문항에 대해 응답률 제고 방안 제시

- 발주기관의 생명윤리심의(IRB) 승인 업무지원

[참고 1] 「희망저축계좌 Ⅰ,Ⅱ 참여자 패널 조사」 개요

- 조사대상: 조사대상 시점 희망저축계좌 Ⅰ,Ⅱ 가입자

- 전체표본: 희망저축계좌 Ⅰ,Ⅱ 가입자 중 조사 참여자 1,231명(1차 연도 기준)

- 조사방법: 개별면접조사 및 온라인조사

- 표본추출: 참여 중인 사업 유형을 고려한 유의 할당

- 조사내용: 자산형성지원 참여에 관한 사항, 주관적 지표(자아존중감, 삶의만족도, 우울 등), 인구사회학적 특성, 경제활동상태, 주거상태, 소득, 자산, 부채 현황, 소비 등

○ 조사시스템 구축 및 실사 현장 관리

- 대면조사를 원칙으로 하며, 구축된 문항을 바탕으로 CAPI나 TAPI 등 오류를 최소화하기 위한 시스템 개발

- 조사원 교육(조사지침서, 개인정보보호, 면접 유의 사항 등) 실시하고, 해당 일에 발주기관 담당자가 참석하도록 함

- 실사 중에 발생할 수 있는 상황에 대응하는 방안 마련

* 응답자 부재 시 조사 방법, 위기 상황 발생 시 대응 방안, 민원 대응 방안 등

- 조사 현황(현재 진행 상황, 특이 사항, 차주 계획 등)을 상시 보고하고, 목표 미달 시 대응 방안 마련

- 향후 참여 독려를 위해 적정한 수준의 답례품 제공

* 발주기관과 협의 후 전체 예산 중 일정 비율 이상은 반드시 답례품 비용을 포함한 조사대상자 관리비로 사용하도록 함

** 실사 후 조사기관과 발주기관에서 조사 참여 여부, 답례품 수령 여부 등을 교차로 확인

○ 조사 시행 및 데이터 품질관리

- 본 조사 실시 전 사전 조사를 통해 문항별 응답률, 응답 시간, 조사 중에 발생할 수 있는 이슈 등에 대해 사전 점검

- 실사 중 구축되는 데이터에 대해 점검 원칙을 마련하여 체계적·비체계적 오류 최소화

- 에러체크 및 데이터 클리닝을 통한 데이터 품질 확보

* 중복응답, 무응답, 응답오류, 차수 간 오류 점검

- 소득과 같이 이상치 점검이 필요한 문항에 대해 기준을 마련하고, 기준을 초과할 시 재확인 등 데이터 점검

○ 데이터 생산 및 관리지원

- SPSS, STATA, SAS, R 등에서 활용할 수 있는 형태의 Raw Data 제공

- 변수 매칭이 가능한 매핑표 및 유저가이드 작성

- 데이터 생산 이후 발견되는 오류나 데이터관리 차원에서 필요한 업무지원

- 공공데이터 포탈 데이터 업로드 관련 업무지원

○ 희망저축계좌 Ⅰ,Ⅱ 참여자 패널 분석

- 희망저축계좌 Ⅰ,Ⅱ 가입자의 현황 및 특성 파악

- 발주기관과 분석 수준과 내용 협의 후 보고서 제출

* 보고서 양식은 발주기관의 연구보고서 양식을 따르도록 함

○ 패널 참여자 유지·관리가 가능한 체계 구축 방안 제시

- 안정적인 패널구축 및 운영 방안 마련 검토

- 향후 지속적인 데이터관리가 가능한 공동연구진 구성

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과업 성과물 제출

○ 성과품 제출(보고, 성과품 제출)

- 과업 수행 시기에 맞춰 정기적으로 내용 보고하도록 하며, 세부내용은 발주기관과 협의(착수, 정기, 중간, 최종 등)

- 발주기관은 연구 완료 후 연구비 정산보고서 제출을 요청할 수 있음

- 용역 완료 시 제출해야 할 성과품은 다음과 같음

구분	제출수량	비고
조사결과보고서	10부	-
유저가이드(코드북 포함)	5부
원시자료(통계 DB) 등	1식	USB 제출

* 조사결과보고서는 인쇄 전, 발주기관과 협의 후 결정

** 원시자료는 통계패키지별(SAS, SPSS, STATA, R 등)에서 활용할 수 있는 Raw Data로 제출